一家企業(yè)報案遭遇巨額詐騙，但1000萬元詐騙贓款已迅速被轉移到海外，是誰通過什么樣的渠道完成了這一黑色交易?在這一交易背后存在著怎樣一個不為人知的地下跨境匯兌業(yè)務?誰是幕后的操控手?

上海警方由一起普通的電信詐騙案開始，順藤摸瓜，揭開一個涉案資金上百億元、跨省跨境地下錢莊的黑幕。7月10日、11日，在公安部的統(tǒng)一指揮下，上海警方開展集中收網行動，成功搗毀這一特大地下錢莊犯罪團伙，地下錢莊跨境洗錢路徑浮出水面。

誰將1000萬詐騙贓款轉移到了海外

2015年12月17日，上海市公安局經偵總隊接到報案，一家公司在銀行票據貼現的過程中被詐騙了1000萬元?？傟犉咧ш犃⒓凑归_偵查，很快就明確了犯罪嫌疑人余志剛等人的身份。但警方發(fā)現，涉案的1000萬元人民幣已經通過地下錢莊被多次轉賬拆分，最后被換成美元轉移到了境外。

經過詳細偵查，警方逐漸理清了犯罪嫌疑人余志剛涉嫌洗錢的地下錢莊網絡，鎖定犯罪嫌疑人孫某、王某、邵某等。

所謂“地下錢莊”，是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、外匯買賣、資金支付結算業(yè)務等違法犯罪活動。

在上海警方發(fā)現的這個地下錢莊網絡里，孫某、王某算是“高級員工”。黃牛在銀行門口搭上客戶后，將客戶信息交給孫某，孫某用數十個賬戶，通過化整為零的方式，將客戶資金兌換成外匯匯往國外賬戶。

如果金額巨大，孫某、王某就通過微信、QQ等和廣東、甘肅的上家聯系，通過“兩地平衡”的方式，將客戶資金匯往境外。他們的操作很簡單，比如客戶提出要將4000萬元匯往境外，雙方談妥匯率，客戶將4000萬元打入犯罪嫌疑人指定的國內賬戶，一兩天后，犯罪嫌疑人則會在境外將4000萬元按照談妥的匯率折合成外幣，打到客戶指定的境外賬戶。

據初步偵查結果，近3年來，該地下錢莊利用境內外“兩地平衡”的方式，為他人非法兌換外匯上百億元。

每匯出100美元抽成0.3元—0.5元人民幣

為了確保操作安全，該犯罪團伙組織分工明確，作案手法隱蔽，仔細篩選所謂“安全客戶”。雖然，地下錢莊的匯率比銀行要高，但部分急需將人民幣轉成外匯的個人仍會利用此方式快速轉移資金。據上海市公安局經偵總隊七支隊偵查員汪曉文介紹，從目前調查情況來看，僅上海就有客戶八九十名，其中，最大案值20億元左右。“事實上，客戶數肯定不止這些。”汪曉文說。

境內外的利率差異以及高額的手續(xù)費是地下錢莊團伙的利益所在。孫某按照大約每匯出100美元的外幣抽成0.3元—0.5元人民幣計費。巨大而隱秘的需求、高額的利益回報，使地下錢莊的規(guī)模日益龐大。

2016年7月10日，上海警方在鐵路公安和邊檢的配合下將犯罪嫌疑人孫某和王某抓捕歸案。

2016年7月11日，上海市公安局經偵總隊聯合外匯管理局召開了打擊地下錢莊行動部署會，向全市19家商業(yè)銀行出具了涉案賬戶的凍結令，開始收網。一大批犯罪嫌疑人落網，包括在銀行工作的涉案人員。

截至行動結束當天，警方搗毀窩點30余處，抓獲32名犯罪嫌疑人，現場繳獲用于非法買賣外匯的本、外幣折合人民幣625萬余元，銀行卡300余張，凍結資金8100余萬元人民幣。

伴生各類經濟犯罪，成外匯市場“黑洞”

警方表示，通過地下錢莊將錢匯往境外的客戶形形色色，常常伴生各類經濟犯罪。“有的是貪污洗錢，有的是為了境外買房，還有的私企轉移資金到海外。”汪曉文說。不管是否存在主觀惡意，這些交易均屬違法行為，不僅擾亂了國家經濟和稅收秩序，資金安全也得不到保障。

“地下錢莊為犯罪團伙提供了資金流轉的平臺，為具有洗錢需求的犯罪分子服務，導致貪污腐敗、行賄受賄、侵吞國有資產以及走私、販毒、騙稅等犯罪活動中獲取的收益披上貌似合法的外衣。”上海市公安局經偵總隊七支隊副支隊長王勇說。

據警方介紹，地下錢莊資金交易具有高度隱蔽性，無法掌握其實際發(fā)生的資金流規(guī)模和交易屬性，更難將其納入正常的國際收支統(tǒng)計，地下錢莊既協(xié)助本國資本逃出境外，同時也是境內外投資企業(yè)抽逃資本和非法轉移利潤的主要途徑。此外，在國際短期資本跨境流動中，也起到了推波助瀾的作用，繞開了我國外匯管理的防火墻，為“熱錢”進入國內資本市場開辟了一條無形通道，嚴重擾亂了國家經濟金融秩序。

“同時，地下錢莊為眾多企業(yè)偷逃稅費提供了資金外逃的地下通道，使國家稅收蒙受極大損失，侵蝕了國家的財政基源。地下錢莊使大量外匯收支游離于銀行結售匯體系之外，增加了對其控制監(jiān)測的難度，導致國家外匯儲備出現‘黑洞’，并引發(fā)長期的不正常滲漏，從而浪費國家外匯資源，嚴重危害國家經濟利益。”王勇表示，任由地下錢莊發(fā)展，必將引發(fā)和助長各類犯罪，對我國的經濟發(fā)展產生嚴重的負面影響。

據了解，目前，該案的進一步深挖工作還在繼續(xù)。上海警方表示，將加大力度打擊地下錢莊犯罪活動。